ग्राहकों का कहना है कि अमेरिकी प्रतिबंधों के बावजूद Binance ने ईरान में क्रिप्टो व्यापारियों की सेवा की है

  • सात ईरानियों का कहना है कि अमेरिका द्वारा ईरान पर प्रतिबंध लगाने के बाद उन्होंने क्रिप्टोक्यूरेंसी प्लेटफॉर्म बिनेंस का इस्तेमाल किया
  • व्यापारियों का कहना है कि कमजोर पृष्ठभूमि की जांच और गहरी तरलता ने ईरानियों को बिनेंस की ओर आकर्षित किया है
  • वकीलों का कहना है कि बिनेंस पर ईरानी व्यापार की खबरें अमेरिकी नियामक जांच को आकर्षित कर सकती हैं

लंदन, 11 जुलाई (Reuters) – रॉयटर्स की एक जांच में पाया गया है कि दुनिया के सबसे बड़े क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज, बिनेंस ने अमेरिकी प्रतिबंधों और कंपनी पर वहां व्यापार करने पर प्रतिबंध के बावजूद ईरान में ग्राहक सौदों की प्रक्रिया जारी रखी है।

2018 में, संयुक्त राज्य अमेरिका ने प्रमुख विश्व शक्तियों के साथ ईरान परमाणु समझौते के हिस्से के रूप में तीन साल पहले निलंबित किए गए प्रतिबंधों को फिर से लागू किया। उसी वर्ष नवंबर में, Binance ने ईरान में व्यापारियों को सूचित किया कि वह अब उनकी सेवा नहीं करेगा, और उन्हें अपने खातों को समाप्त करने के लिए कहा।

लेकिन सात व्यापारियों ने रॉयटर्स के साथ साक्षात्कार में कहा कि उन्होंने प्रतिबंध को दरकिनार कर दिया। व्यापारियों ने कहा कि उन्होंने पिछले साल सितंबर तक अपने बिनेंस खातों का उपयोग करना जारी रखा, केवल पिछले महीने एक्सचेंज द्वारा मनी लॉन्ड्रिंग रोधी जांच को कड़ा करने के बाद ही पहुंच खो दी। उस समय तक, ग्राहक केवल एक ईमेल पते के साथ पंजीकरण करके व्यापार कर सकते थे।

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तेहरान के एक व्यापारी असल अलीज़ादेह ने कहा, “कुछ विकल्प थे, लेकिन उनमें से कोई भी बिनेंस जितना अच्छा नहीं था,” उसने कहा कि उसने सितंबर 2021 तक दो साल तक एक्सचेंज का इस्तेमाल किया। मै उसका इस्तेमाल किया।”

अपने लिंक्डइन प्रोफाइल पर रॉयटर्स द्वारा साक्षात्कार के अलावा ईरान में ग्यारह अन्य लोगों ने कहा कि उन्होंने 2018 के प्रतिबंध के बाद बिनेंस पर क्रिप्टोकुरेंसी का कारोबार किया। उनमें से किसी ने भी सवालों का जवाब नहीं दिया।

ईरान में स्टॉक एक्सचेंज कंपनी के भीतर प्रसिद्ध था। 2019 और 2020 में एक-दूसरे को भेजे गए दस संदेशों के अनुसार, वरिष्ठ कर्मचारियों को एक्सचेंज में ईरानी उपयोगकर्ताओं की बढ़ती रैंक के बारे में पता था और उनका मजाक उड़ाया गया था, जो पहली बार यहां रिपोर्ट किए गए थे। उनमें से एक ने ईरान में इंस्टाग्राम पर बिनेंस की लोकप्रियता दिखाने वाले डेटा के जवाब में “ईरान बॉय” लिखा।

बिनेंस ने ईरान के बारे में रॉयटर्स के सवालों का जवाब नहीं दिया। रूस पर पश्चिमी प्रतिबंधों के जवाब में प्रकाशित एक मार्च ब्लॉग पोस्ट में, बिनेंस ने कहा कि यह “अंतर्राष्ट्रीय प्रतिबंध नियमों का सख्ती से पालन कर रहा था” और “विश्व प्रसिद्ध प्रतिबंधों और कानून प्रवर्तन विशेषज्ञों सहित वैश्विक अनुपालन कार्य बल” का गठन किया था। बिनेंस ने कहा कि उसने स्वीकृत लोगों या संस्थाओं को अपने प्लेटफॉर्म का उपयोग करने से रोकने के लिए “बैंकिंग टूल” का इस्तेमाल किया।

न्यूयॉर्क में संयुक्त राष्ट्र में ईरान के मिशन ने टिप्पणी के अनुरोध का जवाब नहीं दिया।

सात वकीलों और प्रतिबंध विशेषज्ञों ने रायटर को बताया कि स्टॉक एक्सचेंज पर ईरानी व्यापार अमेरिकी नियामकों के हित को आकर्षित कर सकता है।

बिनेंस, जिसकी होल्डिंग कंपनी का मुख्यालय केमैन आइलैंड्स में है, का कहना है कि इसका एक भी मुख्यालय नहीं है। यह मुख्य Binance.com ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के पीछे की इकाई के बारे में विवरण प्रदान नहीं करता है जो यूएस में ग्राहकों को स्वीकार नहीं करता है। इसके बजाय, अमेरिकी ग्राहकों को Binance.US नामक एक अलग एक्सचेंज के लिए निर्देशित किया जाता है, जो – 2020 नियामक फाइलिंग के अनुसार – Binance के संस्थापक और सीईओ चांगपेंग झाओ द्वारा नियंत्रित किया जाता है।

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वकीलों का कहना है कि इस संरचना का मतलब है कि Binance सीधे अमेरिकी प्रतिबंधों से सुरक्षित है जो अमेरिकी कंपनियों को ईरान में व्यापार करने से रोकते हैं। ऐसा इसलिए है क्योंकि ईरान में व्यापारियों ने मुख्य एक्सचेंज बिनेंस का इस्तेमाल किया, जो एक अमेरिकी कंपनी नहीं है। लेकिन बिनेंस को तथाकथित द्वितीयक प्रतिबंधों के जोखिम का सामना करना पड़ता है, जिसका उद्देश्य विदेशी कंपनियों को स्वीकृत संस्थाओं के साथ व्यापार करने से रोकना है या ईरानियों को अमेरिकी व्यापार प्रतिबंध से बचने में मदद करना है। प्रतिष्ठा को नुकसान पहुंचाने के अलावा, द्वितीयक प्रतिबंध भी कंपनी की अमेरिकी वित्तीय प्रणाली तक पहुंच को बाधित कर सकते हैं।

चार वकीलों ने कहा कि बिनेंस प्लेटफॉर्म का एक्सपोजर इस बात पर निर्भर करेगा कि क्या स्वीकृत पक्ष प्लेटफॉर्म पर व्यापार करते हैं और क्या ईरानी ग्राहकों ने अपने लेनदेन के परिणामस्वरूप अमेरिकी व्यापार प्रतिबंध से परहेज किया है। वाशिंगटन की एक कानूनी फर्म, फेरारी एंड एसोसिएट्स के प्रमुख वकील एरिक फेरारी ने कहा।

रॉयटर्स को बिनेंस प्लेटफॉर्म का उपयोग करने वाले स्वीकृत व्यक्तियों के प्रमाण नहीं मिले हैं।

ईरान में व्यापारियों द्वारा बिनेंस के उपयोग के बारे में पूछे जाने पर, यूएस ट्रेजरी के एक प्रवक्ता ने टिप्पणी करने से इनकार कर दिया।

रॉयटर्स ने जनवरी में बताया कि कंपनी के कुछ वरिष्ठ लोगों द्वारा उठाए गए चिंताओं के बावजूद, पूर्व वरिष्ठ कर्मचारियों के साथ साक्षात्कार, आंतरिक पत्रों और राष्ट्रीय नियामकों के साथ पत्राचार पर भरोसा करने के बावजूद, बिनेंस प्लेटफॉर्म ने पिछले साल तक अपने उपयोगकर्ताओं के लिए कमजोर अनुपालन नियंत्रण रखा। एक्सचेंज ने जवाब में कहा कि वह उद्योग के मानकों को बढ़ा रहा है। रॉयटर्स की एक नई रिपोर्ट पहली बार दिखाती है कि कैसे बिनेंस के अनुपालन कार्यक्रम में खामियों ने ईरान में व्यापारियों को एक्सचेंज पर व्यापार करने की अनुमति दी है।

Binance प्लेटफ़ॉर्म $950 बिलियन क्रिप्टोक्यूरेंसी उद्योग पर हावी है, अपने 120 मिलियन उपयोगकर्ताओं को डिजिटल मुद्राओं, डेरिवेटिव और अपूरणीय टोकन की एक श्रृंखला प्रदान करता है, और हर महीने लेनदेन में सैकड़ों अरबों डॉलर की प्रक्रिया करता है। एक्सचेंज तेजी से मुख्यधारा में बढ़ रहा है। इसके अरबपति संस्थापक झाओ – जिसे सीजेड के नाम से जाना जाता है – ने इस साल टेस्ला बॉस एलोन मस्क के ट्विटर के नियोजित अधिग्रहण के लिए $ 500 मिलियन का वचन देकर पारंपरिक व्यवसाय में अपनी पहुंच का विस्तार किया। मस्क ने तब से कहा है कि वह सौदे से हट जाएंगे। पिछले महीने, Binance ने अपने NFT व्यवसाय को बढ़ावा देने के लिए पुर्तगाली फ़ुटबॉल स्टार क्रिस्टियानो रोनाल्डो को काम पर रखा था।

फारसी बिनेंस

1979 की इस्लामिक क्रांति के बाद से, पश्चिम और संयुक्त राष्ट्र ने ईरान पर उसके परमाणु कार्यक्रम के जवाब में, कथित मानवाधिकारों के हनन और आतंकवाद के समर्थन के साथ प्रतिबंध लगाए हैं। ईरान लंबे समय से शांतिपूर्ण उद्देश्यों के लिए अपने परमाणु कार्यक्रम पर विचार करता रहा है।

ईरान और छह विश्व शक्तियों के बीच 2015 के समझौते के तहत, तेहरान ने कुछ प्रतिबंधों से राहत के बदले अपने परमाणु कार्यक्रम को वापस ले लिया। मई 2018 में, राष्ट्रपति डोनाल्ड ट्रम्प ने समझौते को छोड़ दिया और अमेरिकी प्रतिबंधों को फिर से लागू करने का आदेश दिया, जिन्हें समझौते के तहत आसान कर दिया गया था। प्रतिबंध उसी वर्ष अगस्त और नवंबर में लागू हुए।

ट्रम्प के इस कदम के बाद, बिनेंस ने ईरान को उपयोग समझौते की शर्तों के संबंध में “स्वीकृत देशों” की सूची में जोड़ा, यह कहते हुए कि यह ऐसे क्षेत्रों में सेवाओं को “प्रतिबंधित या मना” कर सकता है। नवंबर 2018 में, इसने ईरान में अपने ग्राहकों को ईमेल से चेतावनी दी कि वे “जितनी जल्दी हो सके” अपने खातों से अपनी क्रिप्टोकरेंसी वापस ले लें।

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सार्वजनिक रूप से, कुछ बिनेंस अधिकारियों ने इसके अनुपालन कार्यक्रम की प्रशंसा की है। तत्कालीन मुख्य वित्तीय अधिकारी ने दिसंबर 2018 में एक ब्लॉग में कहा था कि उसने गंदे पैसे से लड़ने में भारी निवेश किया था, यह कहते हुए कि उसने “मनी लॉन्ड्रिंग का पता लगाने और उसे खत्म करने के लिए सक्रिय दृष्टिकोण” लिया था। अगले वर्ष मार्च में, इसने प्रतिबंधों के जोखिमों को स्क्रीन करने में मदद करने के लिए एक अमेरिकी अनुपालन मंच को काम पर रखा।

रॉयटर्स द्वारा देखे गए एक आंतरिक दस्तावेज़ के अनुसार, अगस्त 2019 तक, बिनेंस ने ईरान को क्यूबा, ​​सीरिया, उत्तर कोरिया और क्रीमिया के साथ-साथ एक “पांचवां दशक” क्षेत्राधिकार माना, जहां एक्सचेंज व्यापार नहीं कर सकता था। मई 2020 के दस्तावेज़ में ईरान को उन देशों की सूची में शामिल किया गया है जिन्होंने अनुपालन प्रमुख सैमुअल लिम का हवाला देते हुए “नहीं” की सूचना दी थी।

व्यापारियों ने कहा कि भले ही ईरान पर बिनेंस का रुख सख्त हो गया हो, देश के क्रिप्टो उपयोगकर्ताओं की भीड़ के बीच इसकी प्रोफ़ाइल बढ़ रही है, स्थानीय उद्योग के अपने ज्ञान का हवाला देते हुए।

जैसे-जैसे प्रतिबंध अर्थव्यवस्था पर भारी पड़ते हैं, क्रिप्टोकरेंसी आकर्षक होती जा रही है। 2008 में बिटकॉइन के जन्म के बाद से, उपयोगकर्ता सरकारों की पहुंच से परे आर्थिक स्वतंत्रता के क्रिप्टोक्यूरेंसी के वादे के प्रति आकर्षित हुए हैं। वैश्विक वित्तीय सेवाओं से कट जाने के बाद, उपयोगकर्ताओं ने कहा, कई ईरानियों ने इंटरनेट पर व्यापार करने के लिए बिटकॉइन पर भरोसा किया है।

एक व्यापारी अली ने कहा, “क्रिप्टोकरेंसी प्रतिबंधों से बचने और अच्छा पैसा कमाने का एक अच्छा तरीका है।” अली ने कहा कि वह लगभग एक साल से बिनेंस का इस्तेमाल कर रहा है। उन्होंने रॉयटर्स के साथ बिनेंस ग्राहक सेवा प्रतिनिधियों के साथ संदेश साझा किया कि एक्सचेंज ने पिछले साल अपना खाता बंद कर दिया था। उन्होंने कहा कि बिनेंस प्लेटफॉर्म संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद प्रतिबंध सूची की सिफारिशों का हवाला देते हुए ईरान के उपयोगकर्ताओं की सेवा करने में असमर्थ था।

एक्सचेंज के अन्य व्यापारियों ने खराब ग्राहक पृष्ठभूमि की जांच, उपयोग में आसान ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म, गहरी तरलता और बड़ी संख्या में क्रिप्टोकरेंसी का हवाला दिया, जिन्हें ईरान में इसके विकास के कारणों के रूप में कारोबार किया जा सकता है।

पोरिया फतोही, जो तेहरान में रहते हैं और कहते हैं कि वह एक क्रिप्टोक्यूरेंसी हेज फंड चलाते हैं, ने कहा कि उन्होंने 2017 से पिछले साल सितंबर तक बिनेंस प्लेटफॉर्म का इस्तेमाल किया। उन्होंने कहा कि बिनेंस के प्लेटफॉर्म ने अपने “सरल” नो योर कस्टमर नियंत्रणों के कारण ईरानियों से बेहतर प्रदर्शन किया है, यह देखते हुए कि कैसे व्यापारी केवल एक ईमेल पता प्रदान करके खाते खोल सकते हैं।

एल-फोतोही ने कहा, “वे बहुत कम समय के भीतर कई मुद्रा जोड़े के साथ बड़ी व्यापारिक मात्रा हासिल करने में सफल रहे।”

Binance Angels – स्वयंसेवक जो दुनिया भर में एक्सचेंज के बारे में जानकारी साझा करते हैं – ने भी इस शब्द को फैलाने में मदद की।

दिसंबर 2017 में, एन्जिल्स ने टेलीग्राम मैसेजिंग ऐप पर “बिनेंस फ़ारसी” नामक एक समूह के शुभारंभ की घोषणा की। समूह अब सक्रिय नहीं है। रॉयटर्स यह निर्धारित करने में असमर्थ था कि यह कब तक संचालित होगा, लेकिन इसने कम से कम एक ईरानी की पहचान की है जो वाशिंगटन द्वारा प्रतिबंधों को फिर से लागू करने के बाद एक सक्रिय जमींदार था।

अपने लिंक्डइन प्रोफाइल के अनुसार, मोहसिन परहिज़कर नवंबर 2017 से सितंबर 2020 तक फ़ारसी समूह का प्रबंधन करने और अपने उपयोगकर्ताओं की मदद करने के लिए एक देवदूत थे। परहिजकर के साथ काम करने वाले किसी व्यक्ति ने उनकी भूमिका की पुष्टि की और उनके बीच संदेशों का आदान-प्रदान किया। रॉयटर्स के साथ एक कॉल में, पारिजकर ने कहा कि प्रतिबंधों के कारण बिनेंस ने ईरान में कार्यक्रम रद्द कर दिया है। वह विवरण में नहीं गया।

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रॉयटर्स द्वारा देखे गए कर्मचारियों के बीच 10 टेलीग्राम संदेशों और कंपनी चैट संदेशों के अनुसार, 2018 में प्रतिबंध के बाद, कम से कम तीन वरिष्ठ बिनेंस कर्मचारियों को पता था कि एक्सचेंज ईरान में लोकप्रिय है और वहां के ग्राहकों द्वारा उपयोग किया जाता है।

सितंबर 2019 तक, बिनेंस के इंस्टाग्राम फॉलोअर्स के लिए तेहरान शीर्ष शहरों में से एक था, न्यूयॉर्क और इस्तांबुल में शीर्ष पर, उसी महीने से एक पोस्ट दिखाई देता है। इसके बाद कर्मचारियों ने इसका मजाक उड़ाया। किसी ने मजाक में ईरान में बिनेंस की लोकप्रियता की घोषणा करने का सुझाव देते हुए कहा, “इसे बिनेंस यूएस ट्विटर पर भुगतान करें।”

अप्रैल 2020 से एक अलग एक्सचेंज में, एक वरिष्ठ कर्मचारी ने यह भी बताया कि ईरानी व्यापारी बिनेंस का उपयोग कर रहे हैं, यह बताए बिना कि उन्हें यह कैसे पता था। उसी वर्ष से बिनेंस के अनुपालन दस्तावेज, जिसकी रॉयटर्स द्वारा समीक्षा की गई, ने ईरान को अवैध फंडिंग के संबंध में सभी देशों में सर्वोच्च जोखिम रेटिंग दी।

“वीपीएन के लिए शुरुआती गाइड”

डीलरों ने कहा कि ईरान में बिनेंस के विकास को कम करना आसान है जिसके साथ उपयोगकर्ता वर्चुअल प्राइवेट नेटवर्क (वीपीएन) और इंटरनेट प्रोटोकॉल (आईपी) एनोनिमाइज़र के माध्यम से प्रतिबंधों को दरकिनार कर सकते हैं, जो साइट के साथ इंटरनेट के उपयोग को जोड़ सकते हैं। उत्तर कोरियाई हैकर्स ने 2020 में चोरी की गई क्रिप्टोकरेंसी को लॉन्डर करने के लिए बिनेंस पर अकाउंट बनाते समय अपने स्थान को छिपाने के लिए वीपीएन का इस्तेमाल किया, रॉयटर्स ने जून में बताया।

व्यवसाय विकास कार्यकर्ता मेहदी कादरी ने कहा कि उन्होंने अगस्त 2021 तक बिनेंस पर 4,000 डॉलर मूल्य की क्रिप्टोकरेंसी का व्यापार करने के लिए वीपीएन का इस्तेमाल किया। कादरी ने बिनेंस के बारे में कहा, “सभी ईरानी इसका इस्तेमाल कर रहे थे।”

क्रिप्टो कंपनियों पर प्रतिबंध कैसे लागू करें, इस पर अपने 2021 गाइड में, यूएस ट्रेजरी ने कहा कि परिष्कृत एनालिटिक्स टूल हैं जो आईपी एड्रेस ऑबफ्यूजेशन का पता लगा सकते हैं। इसने कहा कि क्रिप्टो कंपनियां किसी स्वीकृत देश में उपयोगकर्ताओं को ईमेल पते जैसे सतर्क करने के लिए जानकारी एकत्र कर सकती हैं।

लंदन स्थित लॉ फर्म रहमान राफेली के कानूनी निदेशक सिदोर रहमान ने कहा, “यह उम्मीद की जाती है कि प्रतिबंधों का पालन करने के लिए क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों के पास इस प्रकार के उपाय होंगे।”

Binance ने स्वयं VPN के उपयोग का समर्थन किया है।

बिनेंस के सीईओ झाओ ने जून 2019 में ट्वीट किया कि वीपीएन “एक आवश्यकता है, विकल्प नहीं।” उन्होंने 2020 के अंत तक टिप्पणी को हटा दिया। ट्वीट के बारे में एक सवाल के जवाब में, बिनेंस ने कोई टिप्पणी नहीं की। अगले वर्ष जुलाई में, बिनेंस ने अपनी वेबसाइट पर “वीपीएन के लिए शुरुआती गाइड” प्रकाशित किया। उनकी युक्तियों में से एक: “आप अपने देश में अवरुद्ध साइटों तक पहुँचने के लिए एक वीपीएन का उपयोग करना चाह सकते हैं।”

झाओ को क्रिप्टो उपयोगकर्ताओं के बारे में पता था जो आमतौर पर बिनेंस के नियंत्रणों को दरकिनार करते थे। उन्होंने नवंबर 2020 में साक्षात्कारकर्ताओं से कहा कि “उपयोगकर्ता कभी-कभी हमारे रोडब्लॉक के आसपास जाने के लिए स्मार्ट तरीके ढूंढते हैं और हमें बस इस बारे में होशियार होना चाहिए कि हम कैसे ब्लॉक करते हैं।”

(टॉम विल्सन और एंगस बेरविक द्वारा रिपोर्टिंग; जेनेट मैकब्राइड द्वारा संपादन)

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